你的投資安全嗎？快來自查?。ㄒ唬?/span>

　　“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“數字資產”……一看就是金融高科技！時髦、回報率又高，能有啥風險？

　　潛在風險在這里！

　　近年來，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，其主要特征有這些：

　　一是網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

　　二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

　　三是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

　　規(guī)避非法集資陷阱這樣做！

　　防范非法集資“四看三思等一夜”

　　四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規(guī)律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

　　等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

　　規(guī)避非法集資陷阱“三要、三不要”

　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

　　三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　不慎“入坑”這樣做！

　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

你的投資安全嗎？快來自查?。ǘ?/strong>

　　“農民專業(yè)合作社”不是咱“家人”么？找這些“家人”入股還能分紅，有啥不放心的？

　　潛在風險在這里！

　　近年來，非法集資下鄉(xiāng)進村趨勢明顯，一是一些地方的農民專業(yè)合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉貸賺取利差或將資金用作其他方面牟利等；二是有的農民專業(yè)合作社公開設立銀行式的營業(yè)網點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導農村群眾，非法吸收公眾存款。

　　規(guī)避非法集資陷阱這樣做！

　　防范非法集資“四看三思等一夜”

　　四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規(guī)律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

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　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

　　三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　不慎“入坑”這樣做！

　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

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　　這個理財項目無風險、高收益，僅限100位，我得趕緊去排隊，晚了投不上咋整？

　　潛在風險在這里！

　　近年來，投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等民間投融資中介機構大量快速增加，普遍存在超范圍經營、違規(guī)發(fā)售理財產品等情況，非法集資風險隱患突出。一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業(yè)出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業(yè)甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。

　　規(guī)避非法集資陷阱這樣做！

　　防范非法集資“四看三思等一夜”

　　四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

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　　等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

　　規(guī)避非法集資陷阱“三要、三不要”

　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

　　三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　不慎“入坑”這樣做！

　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

你的投資安全嗎？快來自查！（四）

　　買東西給返利還能投資？！人家保證回購商品，還給寄存代售，這等“好事”何樂而不為？

　　潛在風險在這里！

　　一些第三方平臺打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號，以“購物返本”“消費等于賺錢”“你消費我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費款、加盟費等，以此吸引消費者、商家投入資金。此類“消費返利”不同于正常商家返利促銷活動，存在較大風險隱患：

　　一是高額返利難以實現。返利資金主要來源于商品溢價收入、會員和加盟商繳納的費用，多數平臺不存在與其承諾回報相匹配的正當實體經濟和收益，資金運轉和高額返利難以長期維系。

　　二是資金安全無法保障。一些平臺通過線上、線下途徑，以“預付消費”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。

　　三是運營模式存在違法風險。一些平臺虛構盈利前景、承諾高額回報，授意或默許會員、加盟商虛構商品交易，直接向平臺繳納一定比例費用，謀取高額返利，平臺則通過此方式達到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺還采用傳銷的手法，以所謂“動態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。平臺及參與人員的上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。

　　此類平臺運作模式違背價值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴重損失。按照有關規(guī)定，參與非法集資不受法律保護，風險自擔，責任自負；參與傳銷屬違法行為，將依法承擔相應責任。請廣大公眾和商家提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，防止利益受損。

　　規(guī)避非法集資陷阱這樣做！

　　防范非法集資“四看三思等一夜”

　　四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規(guī)律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

　　等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

　　規(guī)避非法集資陷阱“三要、三不要”

　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

　　三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　不慎“入坑”這樣做！

　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

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　　開發(fā)商集資，給返本、包租、回購……“賺錢”還不沖，怕啥呢？

　　潛在風險在這里！

　　房地產行業(yè)一直是非法集資高發(fā)領域，涉及金額大、隱蔽性強，容易沉積大案要案。一是房地產企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導公眾購買。二是房地產企業(yè)在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發(fā)建設時，以內部認購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，甚至存在“一房多賣”。三是房地產企業(yè)打著房地產項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機構向社會公眾集資。

　　規(guī)避非法集資陷阱這樣做！

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　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　二要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

　　三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　不慎“入坑”這樣做！

　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

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　　保健品、養(yǎng)老公寓的銷售員都是熱心腸，關心老人，還總幫忙！他們真的比兒女們還貼心嗎？

　　潛在風險在這里！

　　一些養(yǎng)老服務機構、企業(yè)打著養(yǎng)老服務、健康養(yǎng)老名義，承諾高額回報，以向老年人收取會員費、床位費，欺詐銷售“保健品”等手段，實施侵害老年人合法權益的非法集資、傳銷等犯罪，給老年人造成嚴重財產損失。此類活動不同于正常養(yǎng)老服務，存在較大風險隱患：

　　一是高額返利無法實現。返利資金主要來源于老年人繳納的費用，屬于拆東墻補西墻。多數養(yǎng)老服務機構、企業(yè)不存在與其承諾回報相匹配的正當服務實體和收益，資金運轉難以持續(xù)維系，高額返利僅為欺詐噱頭。

　　二是資金安全無法保障。一些養(yǎng)老服務機構明顯超過床位供給能力承諾服務，或超出可持續(xù)盈利水平承諾還本付息，并以辦理“貴賓卡”、“會員卡”、“預付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，吸收公眾資金。大量來自公眾的資金未實施有效監(jiān)管，由發(fā)起機構控制，存在轉移資金、卷款跑路的風險。

　　三是健康需求無法滿足。一些企業(yè)通過會議營銷、健康講座、專家義診、免費檢查、免費體驗、贈送禮品或者不合理低價旅游，以及電話推銷、上門推銷、網絡銷售等形式，向老年人進行虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，推銷所謂“保健品”。因“保健品”概念無法律定位，經常被采用偷梁換柱、偷換概念的手法，與合法注冊批準的藥品、醫(yī)療器械、保健食品等進行混同，騙取消費者信任，但所聲稱的保健功能未經科學評價和審批，往往不具備保健功能，甚至貽誤病情。

　　四是運營模式存在違法風險。一些養(yǎng)老服務機構銷售虛構的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，或者以投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式吸收資金。部分企業(yè)不具有銷售商品的真實內容或者不以銷售商品為主要目的，而是以免費旅游、贈送實物、養(yǎng)生講座等欺騙、誘導方式，采取商品回購、寄存代售、消費返利等方式非法吸收公眾資金。相關機構及參與人員的上述行為存在非法集資等風險。

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　　四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規(guī)律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

　　等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

　　規(guī)避非法集資陷阱“三要、三不要”

　　一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

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　　三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

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　　集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期望非法集資者按期還本付息，更不能再向非法集資者注資，以免造成更大的損失，而應當向有關部門舉報，讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業(yè)主（監(jiān)）管部門、公安機關和處非工作牽頭部門進行舉報。核實情況后，確認涉嫌非法集資的，有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封扣押其有關資產，防止集資組織者揮霍或轉移資產，最大限度減少參與集資者的經濟損失。

轉載來源：河北日報客戶端