目前居民個人手中擁有多張銀行卡已不鮮見，銀行卡非法買賣及交易頻繁見諸報端，該行為為詐騙、洗錢、偷稅漏稅等行為創(chuàng)造了有利條件，社會危害嚴重，給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。

　　一、買賣銀行卡的主要違法行為

　　目前，買賣銀行卡的“來路”和“去向”多種多樣。如，通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺、博客、手機短信等發(fā)布“廣告”信息，對銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾、手機卡、開戶資料等進行買賣。

　　二、買賣銀行卡的主要危害

　　1.我國銀行卡發(fā)行采取實名制，買賣的銀行卡可能被用于洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等非法活動，既擾亂正常的社會秩序，也將給銀行卡實名人帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。

　　2.一旦違法出售的銀行卡出現(xiàn)逾期還款等信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，導致銀行卡實名人信用受損，甚至承擔連帶責任。

　　3.銀行卡內(nèi)存儲了大量個人信息，一旦泄露，存在個人信息被不法分子利用，甚至導致個人資金損失的風險。

　　三、持卡人在使用銀行卡過程中應(yīng)注意的主要事項

　　1.要妥善保管好個人身份證件、銀行卡和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，不要出租、出借、出售。要保護好登錄賬號和密碼等個人信息，以免造成經(jīng)濟損失，承擔法律責任。

　　2.長期不用的銀行卡，要及時辦理銷戶手續(xù)，并將卡片磁條和芯片毀損，不要隨意丟棄。

　　3.一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，要及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。